401k Rechner
Projekt Ihr 401(k) Saldo bei Ruhestand von Beiträge, übereinstimmen und growth.
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ein 401(k) combines Ihr eigen Beiträge mit (oft) ein employer übereinstimmen und Steuer-advantaged growth — drei getrennt boosts Arbeiten zusammen toward Ruhestand. dies Projekte Ihr Saldo ab heute's Zahlen zu Ruhestand.
Employer übereinstimmen ist kostenlos money — don't leave es unclaimed
wenn Ihr employer übereinstimmen Beiträge oben zu ein certain Prozentsatz von Ihr Gehalt, nicht contributing bei least genug zu erhalten die vollständig übereinstimmen bedeutet walking away von guaranteed compensation. es ist typically die einzeln highest-zurückgeben "investment" verfügbar zu meist workers, seit es ist ein instant, guaranteed zurückgeben vor beliebig market growth sogar passiert.
Contribution Grenzen ändern über Zeit
die IRS festlegen ein jährlich Grenze auf wie viel Sie kann persönlich contribute zu ein 401(k), welche ist anpassen periodically für inflation, plus ein höher "catch-oben" Grenze für diese 50 und older. prüfen die aktuell Jahr Grenze direkt mit die IRS oder Ihr Plan provider, seit dies Rechner doesn't enforce contribution caps.
Häufig gestellte Fragen
sollte ich contribute zu ein 401k oder ein IRA erste?
ein häufig rule von thumb: contribute genug zu Ihr 401(k) zu erhalten die vollständig employer übereinstimmen erste (es ist ein immediate guaranteed zurückgeben), dann consider maxing aus ein IRA für potentially niedriger fees und mehr investment choices, dann zurückgeben zu maxing aus die 401(k) wenn Sie haben mehr zu speichern.
was die Unterschied zwischen ein traditional und Roth 401k?
Traditional 401(k) Beiträge reduzieren Ihr taxable Einkommen jetzt, mit withdrawals Steuer in Ruhestand. Roth 401(k) Beiträge sind made mit nach-Steuer money jetzt, mit qualified withdrawals Steuer-kostenlos in Ruhestand. welche ist besser hängt ab groß auf ob Sie expect zu sein in ein höher oder niedriger Steuer bracket in Ruhestand.