amortissement planning calculateur

amortissement planning calculateur

utiliser ce amortissement planning calculateur à estimer votre mensuel prêt paiement, total intérêt, total repayment montant, payoff date, et le solde restant après chaque paiement.

saisir le prêt montant, annuel intérêt taux, prêt terme, et premier paiement date. le calculateur crée un complet repayment planning affichant comment beaucoup de chaque paiement goes toward capital et intérêt.

vous peut aussi ajouter recurring ou un-temps supplémentaire paiements à estimer comment beaucoup sooner le prêt could être paid désactivé et comment beaucoup intérêt could être enregistrer.

quoi est un amortissement planning?

un amortissement planning est un paiement-par-paiement breakdown de un installment prêt.

chaque paiement est divided dans deux principal parts:

capital – le montant que réduire le prêt solde.

intérêt – le coût charged par le lender pour borrowing le money.

à le beginning de beaucoup amortized prêts, un plus grand portion de chaque paiement goes toward intérêt. comme le outstanding solde decreases, plus de le paiement généralement goes toward capital.

comment à utiliser le amortissement planning calculateur

saisir votre:

• prêt montant
• annuel intérêt taux
• prêt terme
• premier paiement date

le calculateur sera estimer:

• mensuel capital et intérêt paiement
• total nombre de paiements
• total intérêt
• total montant repaid
• estimé payoff date
• capital paid chaque mois
• intérêt paid chaque mois
• restant prêt solde

le complet amortissement table apparaît below le summary.

exemple amortissement calcul

Suppose vous borrow:

prêt montant: $200,000 intérêt taux: 6.5% prêt terme: 30 ans

le calculateur estimations le regular capital-et-intérêt paiement et puis breaks chaque paiement dans son capital et intérêt portions.

tôt dans le planning, intérêt généralement représenter un plus grand partager de le paiement parce que intérêt est calculé de un plus grand outstanding solde.

plus tard dans le prêt, le solde est plus petit, donc le intérêt portion généralement tombe pendant le capital portion augmenter.

comment prêt amortissement fonctionne

pour un standard fixe-taux amortized prêt, le mensuel paiement est généralement calculé donc le solde reaches environ zéro par le fin de le terme.

le paiement dépend principal sur:

prêt montant un plus grand capital normalement crée un plus grand mensuel paiement et greater total borrowing coût.

intérêt taux un plus élevé intérêt taux généralement augmenter les deux le mensuel paiement et total intérêt.

prêt terme un plus long terme souvent inférieur le requis mensuel paiement mais peut augmenter le total montant de intérêt paid sur le life de le prêt.

capital vs. intérêt

comprendre le différence entre capital et intérêt est un de le la plupart utile parts de un amortissement table.

si un paiement est $1,250, pour exemple, il peut être divided comme ce:

le capital portion réduire quoi vous owe.

le intérêt portion est le coût de borrowing.

comme le prêt progresses, le capital portion couramment grows pendant le intérêt portion declines.

pourquoi est plus intérêt paid tôt dans un prêt?

intérêt sur beaucoup installment prêts est calculé en utilisant le outstanding solde.

à le démarrer de le prêt, le solde est à son highest. que signifie le intérêt charge est aussi relatively élevé.

comme capital paiements réduire le solde, futur intérêt charges généralement devenir plus petit.

ce est pourquoi créer supplémentaire capital paiements plus tôt dans un prêt peut parfois produire meaningful intérêt économies.

amortissement calculateur avec supplémentaire paiements

le calculateur aussi permet vous test supplémentaire-paiement strategies.

vous peut saisir:

• un recurring supplémentaire mensuel paiement
• un un-temps supplémentaire paiement
• le paiement nombre quand un un-temps paiement devrait occur

le calculateur puis estimations:

• nouveau payoff date
• nombre de mois enregistrer
• intérêt enregistrer
• mettre à jour restant solde
• Revised amortissement planning

pour exemple, si votre requis paiement est $1,250 et vous payer un supplémentaire $200 toward capital chaque mois, le prêt peut être paid désactivé plus tôt parce que le outstanding solde declines plus rapide.

mensuel vs. an amortissement planning

le mensuel vue affiche chaque individuel paiement et est utile quand vous besoin détail capital, intérêt, supplémentaire-paiement, et solde informations.

le an vue summarizes le planning dans annuel total, créer il plus facile à voir comment le prêt changements sur temps.

utiliser le mensuel vue pour détail planification et le an vue pour un rapide long-terme overview.

comment supplémentaire paiements peut réduire prêt intérêt

quand un supplémentaire paiement est applied directement à capital, le outstanding solde devient plus petit.

parce que futur intérêt est généralement calculé de que solde, réduire capital plus tôt peut decrease futur intérêt charges.

le exact économies depend sur:

• intérêt taux
• restant prêt solde
• temps restant
• montant de le supplémentaire paiement
• quand le supplémentaire paiement est made
• Lender règles pour applying supplémentaire paiements

avant créer supplémentaire paiements, vérifier si votre lender a prepayment penalties ou spécifique instructions pour applying paiements toward capital.

court prêt terme vs. inférieur mensuel paiement

un court prêt terme généralement signifie:

• plus élevé requis mensuel paiements
• plus rapide capital repayment
• moins total intérêt

un plus long prêt terme généralement signifie:

• inférieur requis mensuel paiements
• Slower solde reduction
• plus total intérêt sur temps

le meilleur option dépend sur votre budget, prêt termes, et financier priorities.

courant utilise pour un amortissement planning

un amortissement calculateur peut aide quand evaluating:

• prêt immobilier
• automatique prêts
• personnel prêts
• Student prêts
• ouvrés prêts
• Debt consolidation prêts
• Existing installment prêts

il peut aussi aide borrowers comparer différent prêt montant, intérêt taux, termes, et supplémentaire-paiement strategies.

comment à read un amortissement table

un typical amortissement planning inclut:

paiement nombre – où vous sont dans le repayment planning.

paiement date – estimé date de le paiement.

paiement montant – total montant paid.

capital – montant réduire le prêt solde.

intérêt – borrowing coût pour que période.

supplémentaire paiement – supplémentaire capital paid beyond le planning montant.

restant solde – estimé montant encore owed après le paiement.

le restant solde devrait généralement decline sur temps jusqu’à il reaches zéro à le final paiement.

Amortized prêt vs. intérêt-seulement prêt

un amortized prêt typically inclut les deux capital et intérêt dans le planning paiement, donc le prêt solde gradually declines.

un intérêt-seulement prêt peut nécessiter paiements que cover seulement intérêt pour un certain période. pendant que période, le capital solde peut pas decrease.

ce calculateur est conçu primarily pour standard fixe-taux amortized installment prêts.

Questions fréquentes

quoi est un amortissement planning calculateur?

un amortissement planning calculateur estimations comment un prêt est repaid sur temps et affiche le capital, intérêt, paiement montant, et restant solde pour chaque paiement période.

comment est un mensuel prêt paiement calculé?

pour un fixe-taux amortized prêt, le paiement est basé sur le prêt capital, periodic intérêt taux, et nombre de paiements.

quoi fait amortissement signifie?

amortissement est le processus de gradually repaying debt via planning paiements que typically inclure les deux capital et intérêt.

pourquoi fait le intérêt portion decrease sur temps?

intérêt est généralement calculé de le restant prêt solde. comme capital paiements réduire le solde, le montant de intérêt charged généralement decreases.

faire supplémentaire paiements réduire intérêt?

supplémentaire paiements applied à capital peut réduire le outstanding solde plus rapide et peut inférieur le total intérêt paid sur le life de le prêt.

peut je utiliser ce comme un prêt immobilier amortissement calculateur?

oui. il peut estimer le capital-et-intérêt portion de un fixe-taux prêt immobilier. Property taxe, homeowners insurance, prêt immobilier insurance, HOA fees, escrow, et autre housing coût sont pas inclus sauf si calculé séparément.

peut je utiliser ce pour un automatique prêt?

oui. le même amortissement method peut être utilisé pour beaucoup fixe-taux automatique prêts, personnel prêts, et autre installment prêts.

fait le calculateur inclure lender fees?

non. le calculateur focuses sur prêt capital et intérêt. Origination fees, closing coût, taxe, insurance, escrow, penalties, et lender-spécifique charges peut changer le réel coût de borrowing.

sont le résultats exact?

le résultats sont estimations pour planification purposes. réel lender plannings peut varient parce que de arrondi methods, paiement temps, fees, variable intérêt taux, quotidien intérêt calculs, et lender-spécifique termes.

associé calculateur

utilisateurs researching prêt repayment peut aussi trouver ces outils utile:

• prêt calculateur
• prêt immobilier calculateur
• automatique prêt calculateur
• mensuel paiement calculateur
• capital et intérêt calculateur
• prêt Payoff calculateur
• supplémentaire paiement calculateur
• intérêt calculateur
• Debt Payoff calculateur

important Note

ce calculateur fournit planification estimations seulement et fait pas fournir personalized financier advice.

réel prêt paiements et amortissement plannings peut differ parce que de lender arrondi, paiement temps, fees, taxe, insurance, escrow, variable intérêt taux, prepayment termes, ou autre contrat conditions.